Про учеников и учителей

Большинство инвесторов и трейдеров в начале своего пути на финансовых рынках где то учились этому нелегкому ремеслу. Одни выбирали обучающие курсы, другие шли перенимать опыт к известным трейдерам. Сегодня поговорим об учителях и учениках. Как обычно на живом примере.

Приходя на обучение, человек ничего не слышавший о финансовых рынках полагает, что по окончании обучения сможет так же как и его наставники успешно торговать. При чем сразу, с первой сделки. Не стану рассуждать о необходимости отработки практических навыков, о размерах первого в жизни депозита, о рисках и т. п. Все это темы заезженные, часто и много обсуждаемые. Просто рассмотрим пример одного из слушателей.

Но сначала отмечу, что Центр инвестиционных технологий «Москва» специализируется на обучении комплексному анализу рынка, основанному на доскональном изучении инструментов Технического анализа как в отдельности, так и совокупно. С первых минут обучения, точнее до его начала, проводя первичное интервью с потенциальным слушателем, выясняя его цели в рынке, приоритеты, пожелания, преподаватели Центра говорят о том, что научить торговать не смогут. Этому не научит никто, поскольку видение рынка, интерпретация торговых сигналов в реальные сделки, капитализация и многое другое у каждого трейдера сугубо индивидуальны. Зависят от множества факторов как внешних, так и внутренних, имеющихся у любого человека. Поэтому учим мы не торговле, как большинство учебных центров, учим мы анализу, при том повторюсь, комплексному.

Действительно невозможно принять осознанное, взвешенное решение в рынке по сигналу какого то одного индикатора, пробою уровня или трендовой линии. Таких сигналов должно быть множество. Отсеивая ложные и принимая верные, мы накапливаем их в виде «+» и «-». Когда плюсы перекрывают минусы в разы, только тогда мы открываем сделки. Вот так в общих чертах выглядит метода принятия торгового решения при комплексном подходе к построению прогноза.

Теперь о нашем герое по имени Михаил.

Познакомился с ним в конце 2013 г. в одной печально известной организации, занимающейся обучением торговле, а по факту продающей торговых роботов для Форекс. Михаил в ходе обучения, еще до нашего знакомства сообразил, что советник не для него. Будучи человеком образованным, математиком по диплому, имея ученую степень Кандидата наук, он сразу понял — то что делают роботы, сделано человеком, ведь это программа. Насколько удачно и точно она сделана — не ясно. Зачем покупать дорогостоящий софт с сомнительной доходностью и непонятными рисками, если можно изучить методы прогнозирования цены и торговать вручную самостоятельно. Тем более, что руки и голову никогда не заменит ни одна программа. Уж это он знал наверняка, в силу прикладного математического опыта и темы своей диссертации. Надо отметить, что здесь он оказался абсолютно прав и без посторонней помощи или подсказки.

Пройдя обучение, открыв счет, Михаил торговал на нем несколько месяцев, торговал убыточно, получая сигналы на открытие сделок от сотрудников упомянутой конторы.

Очное знакомство состоялось на одном из занятий, где я в рамках профи-курса давал 2-е торговые системы трейдерам, имеющим торговый стаж от 6-и месяцев. В рамках обучающего пакета, приобретенного Михаилом, этот курс курс входил бесплатным довеском, пост учебным бонусом.

Занятие прошло, но позже Михаил пришел ко мне на консультацию для уточнения вопросов по торговым системам и:

Поскольку заранее вопросы Михаилом подготовлены не были, задавались спонтанно, а сам он скакал с одного на другое, мы худо-бедно разобрались с текущей ситуацией в его позициях, в происходящем на рынке и перешли к самим сигналам. Тут он вышел на перекур, а вернувшись обалдел от результата открытой мной позиции на реальном счете в его присутствии. Шокирующим был не столько сам результат, сколько время удержания сделки — всего несколько минут. И профит в 80$.

Забыв о теме консультации, Михаил тут же потребовал разъяснить основания по которым я открывал и закрывал позу. Что и было сделано. Услышанное повергло Михаила в еще больший шок. Он засыпал меня вопросами, одновременно со своими собственными выводами, естественно большей часть ошибочными. Поговорив еще немного по теме я для себя вынес, что в голове у «консультируемого» каша от разрозненных, не системных знаний, отсутствие хотя бы намека на тактику торговли, не говоря о стратегии. Сами знания крайне поверхностны.

По окончании Михаилу было предложено составить план следующей консультации, т. е. записать вопросы, требующие разрешения в первую, вторую и последующие очереди. На том и распрощались.

Спустя некоторое время, герой нашего рассказа появился вновь. Ознакомившись с «вопросником», я стал давать пояснения, но в том порядке, который гарантировал стройность мысли, «втекание» в следующий вопрос из предыдущего, т. е. превращал встречу в системное изложение ответов на представленные вопросы. Однако удалось это лишь в первые 20 минут. Далее началось то же, что и на первой консультации. Михаил снова перепрыгивал с пятого на десятое, не дослушав до конца предыдущее, задавал новый вопрос.

Тем не менее было очевидно, что Михаил действительно интересуется рынком, имеет огромное желание торговать, понять как и почему двигается цена, изучить особенности работы трейдера, инструменты анализа цен, прочее, что делает торговлю прибыльной и мало рисковой. Поняв все это, ему было замечено, что на изучение сего потребуется время. Средне-статистически от 3-4 месяцев до 1-1,5 лет. Была разъяснена особенность индивидуальности каждого трейдера, психологии, целей и путей их достижения. Михаил согласился со сказанным, обещал перечитать уже изученное, построить собственный прогноз по некоторым инструментам и отследить результаты его результаты. В этот раз мы распрощались надолго.

Прошло несколько месяцев, не найдя себе применения в упомянутой конторе как практикующий трейдер-преподаватель, исповедующий ручную торговлю основанную на Теханализе и уволившись, я принял решение повторно вдохнуть жизнь в проект учебного центра. Вот тут то мы снова встретились с Михаилом. Подтвердив не угаснувший интерес к рынку, он снова задавал одни и те же вопросы, так же лавинообразно, в большинстве случаев бессвязных.

Мной было предложено забыть о начальных знаниях и пройти курс обучения заново, индивидуально, в частном порядке.

Получив согласие со стороны Михаила, мы провели то самое первичное собеседование. Здесь мной в который раз было повторено, что мгновенный заработок на рынке новичком — это миф, рожденный дилинговыми центрами и псевдо брокерами. Учебный процесс займет время, практика применения знаний так же, что учиться мы будем анализу, риск-менеджменту, торговле он будет учиться самостоятельно и т. д. и т. п. Был представлен учебный план, согласовано время занятий, с одобрения Михаила мы приступили.

Курс занимал 2-е недели по 4-6 часов в день, имел крайне насыщенную программу, в которой очень подробно рассматривались элементы Технического анализа, их применение по принципу от простого к сложному.

Немного отвлекаясь от темы замечу, что данная методика обучения имела положительную историю и дала превосходные результаты у закончивших курс слушателей. Применялась мной еще в бытность преподавателем в брокерских компаниях на протяжении ряда лет. Поскольку курс имеет системность по принципу от простого к сложному, то обязательным требованием являлось непрерывность посещения занятий и выполнение домашнего задания.

По окончании курса слушателю полагалось проведение 250-350 сделок на демо счете в течении не более 3-4-х месяцев. При получении результатов прибыль/убыток в этой серии не менее 3/1, рекомендовалось заключать сделки на реальном счете минимально-возможными объемами для наработки торговой практики и закрепления торговых тактик. Все это под постоянным присмотром преподавателя, с обязательными он-лайн или очными консультациями, разбором текущей ситуации в рынке, выявлением вероятных сигналов до их появления и как следствие выработки торговой тактики, а то и стратегии на ближайшее будущее. Проводились пояснения по работе с объемами, риску, хеджу.

Вопреки увещеваниям Михаила о понимании необходимости полностью погрузиться в процесс, занятия носили характер от случая к случаю, с постоянным уклоном в сторону «очень интересующих и важных» вопросов ученика, не входящих в курс, либо имеющих ответы в следующих лекциях и практических занятиях. Одним словом Михаил постоянно то забегал вперед, то возвращался к исходному, теряя мысль или с трудом ее восстанавливая. Занятия в чем то напоминали те консультации, что описаны выше.

Нет, в итоге мы закончили курс в полном объеме, но не за 2-е недели, а за 2-а месяца. «Ученик» то был срочно занят на работе, то дома, то у него выходные с праздниками, то еще что то. Домашнее задание полностью было сделано только к первым 2-м лекциям, работа над ошибками не проводилась Михаилом ни разу.

Вдобавок выяснилось, что Михаил является натурой с тонкой психической организацией, очень эмоционален и крайне азартен. Ко всему — убеждение самого себя в правоте собственных выводов при проведении прогнозов и желании во что бы то ни стало убедить в этом окружающих, не взирая на противоположные сигналы, получаемые как раз теми самыми окружающими.

Любая попытка поставить на вид данные проблемы, всегда заканчивалось «полным пониманием и согласием» ученика на словах. На практике ничего не менялось.

Закончив обучение, Михаил проигнорировал он-лайн и очный консалтинг, который в то время был бесплатным на протяжении 3-х месяцев после обучения. Он открыл новый счет в одном из форексных дилинговых центров на 500$ и ничтоже сумняшеся, стал торговать 0,1 лота в каждой сделке. Убытки не заставили себя ждать.

На мои вопросы — «А как же ДЕМО счет?», Михаил ответил - «Не могу торговать на нем, мне надо видеть реальную прибыль!». На мои возражения - «Умерь пыл, твой объем 0,01!», последовал ответ - «А что я тогда буду зарабатывать?», заметьте, не чему научусь, а что буду зарабатывать!

Все же спустя некоторое время удалось настоять на своем и наш герой вернулся к демо счету. Но кто бы знал каких усилий мне это стоило, равно как и то, что депозит тогда слит не был.

Поторговав на безалкогольном счете в том же стиле, так и не наработав практических навыков в торговле, не говоря о 250-350 сделках и упоминавшемся соотношении profit/loss, Михаил возвращается к торговле на реале вопреки моим возражениям. Аргумент простой - «Моя жена смеется надо мной и постоянно говорит, что времени и денег на обучение потрачено масса, а толку ноль. Когда ты будешь зарабатывать?»

К слову о потраченных деньгах. Индивидуальное обучение обошлось Михаилу с бешеным дисконтом в 75%, консультации после — 7 000 руб., методичка с консультацией по одной из торговых систем в 9 000 руб. Все это сопровождалось стонами о дороговизне и отсутствием прибылей в рынке несмотря на пройденный курс, консультации и нашу переписку на протяжении следующих после обучения 1,5 лет.

О переписке отдельно. Поскольку Михаил всячески игнорировал пост учебный консалтинг, было предложено направлять мне на почту хотя бы скрин-шоты графиков цены с проведенным им анализом и выводами, уровнями входа/выхода/стоп-лосс/отливки/доливки объемов. После проверки, в случае неверного прогноза, Михаилу предлагалось провести «разбор полетов», выявить недочеты, исправить их. В случае верного прогноза — реализовать его в реале. Ни то, ни другое сделано не было ни разу. Михаил завалил мой ящик письмами с картинками, но не более того. Все вопросы по его анализу оставались без ответа, в очередном письме я вновь получал следующую картинку с новой торговой идеей.

Многочисленные предложения по безвозмездным консультациям, которые я провожу ежедневно утром и вечером, отклика у Михаила не находили. Он утверждал, что «Все говорится и показывается настолько быстро, что я не успеваю следить и теряю ход мыслей, все это бесполезно», «Я сутра не могу — работаю», «Я не понимаю как вы строите свои выводы». При этом соглашался, что ничего нового, не входящего в пройденный им курс обучения не звучало и не показывалось. Пару раз все же посетив вечерний он-лайн, сказал «Я не могу после этого уснуть всю ночь, не дают покоя мысли о том, что вас никогда не догоню в анализе». О платных консах и слышать не хотел - «Я ничего не зарабатываю в рынке, только теряю. Зачем же за это еще и платить? Вот начну зарабатывать, тогда может быть...».

Теперь вернемся к началу статьи, к торговой системе, одной из 2-х данных в Михаилу курсе обучения абсолютно бесплатно. Это так же был дисконт. Так вот, торгушка использует сигналы индикаторов и представляет из себя систему консервативного скальпинга. Такой метод работы подразумевает открытие 1-2-х сделок в день с короткими стоп-приказами, активной работой с объемами внутри сделки и сопровождением последней до достижения целей, либо до срабатывания трейлинг-стоп.

Торгушка тестировалась много лет на реале, дорабатывалась и оптимизировалась, на момент начала использования Михаилом имела абсолютно законченный вид и профитную историю применения как самим автором, так и взявшими её на вооружение трейдерами.

Однако у Михаила и тут не заладилось. Хотя чему удивляться? Ведь он получив знания не стал в них разбираться, прикладывая к истории, делая собственные выводы и подмечая особенности и закономерности, тестируя на демо, тем самым как раз учась торговать. Он сразу, как и раньше, решил «сразу получать прибыль».

Далее на почту следовали бесконечно повторяющиеся вопросы и возмущения, что ничего не получается. На свою беду я однажды выслал ему стейтмент одного из слушателей, применявшего данную ТС (торговую систему). Стейтмент конечно профитный. Наш Михаил и здесь не смог усмотреть ни точек входа, ни самой системы. Кстати в ней все индикаторы и осцилляторы используются как один общий индикатор. Т. е. подразумевается, что с каждым индикатором в отдельности трейдер обращается «на ты», равно как и со всеми вместе.

Наш ученик не утруждал себя их изучением и как выяснилось путал элементарные вещи. Например сигналы индикатора со свойствами. Кроме того у него сформировались свои критерии оценки рынка. Это конечно прекрасно. Плохо то, что критерии эти были точно противоположные тем, что существовали на самом деле.

Вскоре к письмам добавились телефонные переговоры, на которых я методично пояснял образования точек входа, постановки защитных ордеров, прочее, что лежало в основе ТС, в общем все то, что было изложено в методичке, которую как помните, наш ученик приобрел.

Последовавший анализ и выводы Михаила привели меня в замешательство. Оказалось, что методичка составлена «не полно», в неё не включены многие моменты, которые в добавок якобы не были объяснены в ходе обучения.

На мои замечания о том, что и в этот, и в предыдущий (предыдущие) разговоры, в ответах на письма, ему не было показано и сказано ничего нового из инструментария Теханализа. Все то, что рассказывалось ему на занятиях, что показывалось на практике, применяется мной ежедневно, в том числе при определении сигналов той самой несчастной ТС, при фильтрации сигналов ложных, при работе с объемами и закрытии позы.

Каждый раз соглашаясь, что действительно ничего нового не увидел, Михаил задавал один и тот же вопрос «Почему у тебя получается, у кого то еще получается, у меня нет?». Естественно следовал ответ - «Разберись основательно со всем изложенным в конспектах и методичке, научись применять на демо-счете, тогда и только тогда применяй на реале».

Михаил «разбирался», «понимал», «тестировал в истории»...и снова вламывал убыток на торговом счете.

Вместе с тем, он не уставал удивляться и петь дифирамбы преподавателю (мне), о точности входа, о точности закрытия сделок. Поражался результатам торговли, но главное — даже когда я терпел убытки, которые показывал и пояснял причины их возникновения, Михаил говорил - «Вам то что! Я же видел как вы продаете вершины и выкупаете донышки. У меня так не получится никогда, а вы всегда заработаете». И добавлял - «Каждый раз в рассуждениях ты приводишь какие то мне незнакомые, а от того непонятные доводы, которыми руководствуешься в торговле. Ты мне этого на занятиях не говорил!».

Мое удивление разъяснилось очень скоро. Оказалось, что Михаил настолько «точно и методично» записывал лекционный материал, что половина необходимой информации просто отсутствовала в конспектах. Тут впору курс читать ему заново.

Ко всему выяснилось, что вместе с азартом, наш герой страдает хроническим нетерпением. Он умудрялся не только открывать сделки лишь только потому, что «Мне так показалось, а значит так тому и быть», но и вваливаться в рынок основывая вход на одном единственном сигнале, не подтвержденном ценой. Результат конечно известный — лось.

Вместе с тем Михаил активно читал. При том литературу, предусмотренную обучающим курсом он «досконально изучал»...в туалете, по его собственному признанию. Зато статейки из сети о вреде Технического анализа (ТА), о то, что его специально придумали дилинговые центры и маркет-мейкеры под он-лайн торговлю для слива клиентов. О том, что ТА не работает, Михаил читал сидя в кресле у монитора.

Будучи как я уже отмечал, человеком образованным и думающим, он сделал вывод о том, что и вправду ТА это полная чушь, заниматься им вероятнее всего не стоит.

Когда я на это задал вопрос «Михаил, как объясните тот факт, что ТА создавался почитай 200 лет тому по многолетним наблюдениям за ценами активов на фонде, а дилингов, тем паче интернета в то время не было?», ученик согласился, но вместе с тем обещал подумать. Результаты раздумий он оставил в тайне.

Хотелось бы сказать о «колоссальных убытках» ученика. Помните, он открыл счет на 500$? Так вот, вняв моим разъяснениям, он перешел на работу микро лотами — 0,01. За 1,5 года получая то прибыли, то убытки он слил...30 долларов! Я не ошибся, не $300, а именно $30.

По моему глубокому убеждению только по одному этому факту можно судить о качестве и материала учебного курса, и его подаче, и о преподавателе в целом. Оставлю за рамками данной статьи отзывы других слушателей и трейдеров, прошедших данный курс, скажу лишь — за более чем 10-ти летнюю практику преподом, мне ни разу не сказали, что пройденный курс бесполезен, не интересен и сложно усвояем.

Однако я отвлекся. Михаил регулярно изливал жалобы на свою трейдерскую судьбу, невезение, непонимание происходящего в рынке. Он упорно применял полюбившуюся ему ТС, но долгожданных прибылей все не было. Наконец я был обвинен в том, что не смог научить его торговать, что преподаватель я никудышний и было бы неплохо мне сменить профессию. При этом говорил о белой зависти моим торговым результатам. Почти требовал предоставить отчеты торговли других слушателей в доказательства тому, что лишь ему не дается «такая сложная» торгушка. Я не совсем понимал как это можно устроить, учитывая полнейший игнор общения с другими слушателя Центра как очно, так и он-лайн со стороны вопрошавшего.

Апогеем стала прошлая пятница. Правда сначала было вот что: получив очередное письмо с «новой торговой идеей» и «железобетонными выводами» относительно ближайшего будущего канадского доллара, я усмотрел там абсолютно противоположные сигналы от тех, что получил сам. Вот собственно письмо и ответ на него, точнее целый фрагмент переписки:

затем еще

и еще

и после

А вот что случилось с канадцем в действительности:

Как может убедиться читатель, прогноз данный автором статьи оказался верным. Синими стрелками отмечены open/close Sell. Зеленая стрелка — покупки, рекомендуемые с начала текущей недели.

Сделка предполагаемая нашим учеником закончилась бы Stop-Loss, поскольку к означенным Михаилом целям цена так и не пришла. Учитывая, что наш герой из-за занятости на работе не сопровождает сделку Intraday, а значит не переносит Стоп в защиту прибыли, убыток он бы точно получил, … если бы реализовал свой замысел. К слову сказать, даже редкие действительно верные прогнозы Михаила, ни разу им реализованы не были. Объяснял он это всяко-разно. То ожиданием непонятно чего, то боязнью получения нового убытка. Напомню, что за 1,5 года с 500-долларового ДЕПО он потерял 30 баксов. Естественно...как боязни то не быть!?!

Ну вот наконец то мы добрались до прошлой пятницы. После крайнего письма, которое читатель видел выше, я написав ответ, решил позвонить Михаилу с тем, чтобы в очередной раз показать допущенные им ошибки и в который раз пригласить на вечерний он-лайн.

Но начать я не успел. Начал он. И вот что сказал - «Я, потратив кучу денег на обучение, методичку и консультации, проторговав 1,5 года на рынке, прочитав массу ваших ответов на мои письма, так и не могу правильно анализировать цены, использовать ТС, название которой даже не хочу произносить. У меня не появилось видения и чувства рынка, вы меня обманули в сроках достижения результатов. Ни о каких 3-4-х месяцах после обучения речи быть не может. Если бы я, как и вы, 25 лет посвятил Теханализу, тогда у меня было бы полное понимание и тот самый комплексный анализ. Вас я догнать никогда не смогу. У меня на это просто нет времени, как у любого приличного человека.

Будучи человеком не глупым, я прочитал статью о вреде ТА, которую вы же мне и посоветовали. И полностью согласен и с автором, и с большинством комментариев — Теханализ не работает!

Поскольку я, как человек приличный, с утра на работе, то смотреть в графики могу или поздно вечером, или в выходные. Это не приводит ни к чему, поскольку рынок меняется в течении дня, а я за ним успеть не могу. Я понимаю какую глупость совершил, связавшись с рынком. Но если бы вы мне сразу сказали правду, сказали что у меня ничего не получится, то я бы даже не начинал».

В ответ он получил вот что - «Поскольку я, как и другие преподы Центра инвестиционных технологий «Москва», являюсь человеком крайне не порядочным и смотрю в графики целый день, отвечаю на ваши письма и звонки, проверяю ваши скрин-шоты и пишу ответы на них, требуя исправления допущенных вами ошибок, предостерегаю от ошибок в будущем, нахаляву даю торговые рекомендации с точками входа/выхода пункт в пункт и уровнями стопа всего в несколько пунктов, как внутри дня, так и в средне срок, комментирую свои профитные и убыточные сделки, предоставляю отчеты с реального счета от которых вам становится нехорошо, то скорее всего вы правы — Технический анализ не работает и я вас действительно обманул во всем.

Так же будучи абсолютно не порядочным человеком, спрашивая до начала занятий о времени, которое вы сможете уделять рынку, а услышав ответ — 4 часа в день, тоже вас обманул, сказав что этого вполне достаточно для новичка. Так же я обманывал вас и тогда, когда на ваших глазах открывал сделки по своему реальному счету и закрывал их с профитом, в том числе по той самой торговой системе, название которой вы не хотите произносить в слух. Скорее всего я будучи абсолютно непорядочным человеком, добровольно потратил 1,5 года неоплаченного времени и уйму сил на общение с вами, преследуя некие потаенные цели, смысл которых является даже для меня загадкой.

Именно из-за своей непорядочности я долго объяснял, что счет открытый вами в кухне будет слит, чем уберег ваш депо от полного обнуления. По тем же причинам я не стал рекомендовать никакого ДЦ под новый депозит, а лишь разъяснил вам все «+» и «-» выбранной вами компании. Ну что тут скажешь? Вот такой вот я подлец».

Спустя несколько дней я перезвонил нашему герою, посчитав что пар он выпустил и пригласил его на он-лайн. Михаил почтил нас своим присутствием. После вебинара я уведомил его о решении позаниматься с ним еще 2-е недели на безвозмездной основе, несмотря на протесты других преподов нашего Центра. За 1,5 года они краем уха и глаза что то видели, что то слышали, были в курсе событий в общих чертах. Их реакция на мою эпопею с Михаилом понятна — бросай его, чего ты с ним возишься, толку не будет.

Однако решение мной принято, ждемс ответа от нашего ученика.

В заключение скажу о своих планах на конец недели. На крайнем вебинаре, где присутствовал Михаил, был сформирован инвестпортфель на текущую неделю. Естественно он отрабатывается и что характерно для непорядочного человека, отрабатывается профитно.

Полагаю известить его о полученных за неделю результатах.

Вот так, уважаемый читатель, выходит не всякий может быть преподавателем...или учеником?

Ваше мнение, комментарии, мысли, вопросы пожалуйста направляйте на адрес нашей почты в разделе сайта «Контакты». Они будут опубликованы в Блоге без купюр и с нашими комментариями.

--

Дмитрий Стукалов